Permettez-moi de commencer par deux questions :
- Faites-vous partie de ces familles qui ouvrent un livret A à la naissance d’un bébé ?
- À quel âge est-ce que l’enfant va utiliser son argent ?
Il est reconnu que les Français sont à la fois ceux qui épargnent le plus, et en même temps ceux qui épargnent le moins bien. A l’image de ce bébé à qui on fait stocker son argent sur un support ultra court terme (le livret A est fait pour être disponible dans la journée) alors qu’il ne l’utilisera qu’une vingtaine d’années plus tard.
Notre rôle est d’être le conseiller de famille qui va vous accompagner très longtemps. Notre objectif, c’est que vous puissiez nous poser toutes les questions relatives à l’argent pour que vos placements aient un sens. Le meilleur sens que vous pourrez donner à votre argent, c’est d’identifier et de qualifier les projets qui vous tiennent à cœur. Voici quelques exemples de projets auxquels nous vous ferons réfléchir (voire auxquels nous vous sensibiliserons dans une démarche pro active) :
- Épargne à la naissance
- Acheter ou louer sa résidence principale ?
- Acheter sa voiture en cash ou à crédit ?
- Préparer les études des enfants, ça coûte combien ?
- Comment bien vivre à la retraite ?
- (Et la 2e partie de la retraite ?)
- Anticiper la transmission : à partir de quel moment ?
- Les investissements socialement responsables ?
Pour vous accompagner au mieux, nous vous proposons
- Une approche d’ingénieur pour vous apporter une réponse techniquement aboutie
- Analyser la situation dans sa globalité
- Isoler le ou les problèmes
- Construire une solution économique, juridique et fiscale
- Une démarche pédagogique pour vous permettre de choisir en toute connaissance de cause
- Partager nos connaissances
- Utiliser un vocabulaire courant, voire utiliser des présentations le plus ludique possible
- Proposer des supports de présentation
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